Знакомо чувство, когда видишь отличную возможность на рынке, но не хватает денег её реализовать? Вот представьте: у вас есть 10 000 рублей, а перспективная сделка требует 100 000. Казалось бы — тупик. Но современный трейдинг предлагает инвесторам решение — кредитное плечо. 
Что такое кредитное плечо
Кредитное плечо (или леверидж) — это своеобразный финансовый усилитель. Ваш брокер становится для вас временным инвестором, добавляя к вашим деньгам свои средства. Например, при плече 1:10 ваши 10 000 превращаются в 100 000 рублей торгового потенциала. Звучит заманчиво, не правда ли?
Но — и это важное "но" — такой инструмент требует особой осторожности. Это как мощный спортивный автомобиль: в умелых руках инвестора он мчит к успеху, а при неосторожном обращении может привести к аварии. При падении цены акции всего на 10% с плечом 1:10 вы теряете весь депозит, тогда как без плеча потеря составила бы лишь десятую часть.
Как работает кредитное плечо на практике?
Допустим, у вас на счету 50 000 рублей. С плечом 1:10 вы можете совершать сделки на 500 000 рублей. Если цена актива вырастет на 5%, ваша прибыль как инвестора составит не 2 500 рублей, а 25 000! Но помните: убытки тоже умножаются. При падении цены на те же 5% вы потеряете не 2 500, а 25 000 рублей.
Грамотное применение кредитного плеча позволяет:
- Увеличивать потенциальную доходность операций.
- Работать с дорогими активами при небольшом стартовом капитале.
- Эффективнее использовать рыночные возможности.
- Диверсифицировать портфель даже при ограниченных средствах.
Виды кредитного плеча
Когда трейдеры только начинают торговать, им кажется, что кредитное плечо — это просто цифры вроде 1:10 или 1:100. Но на самом деле это живой инструмент, который ведёт себя по-разному в зависимости от типа. Давайте разберёмся, какое плечо подойдет именно вам.
Фиксированное плечо. Вы заранее знаете, что получите:
- Чёткие неизменные пропорции (1:5, 1:10 и т.д.)\
- Полную прозрачность условий.
- Возможность точно рассчитать риски.
Например, с депозитом в 100 000 рублей и плечом 1:10 вы чётко знаете — можете открыть позицию на 1 000 000 рублей. Ни больше, ни меньше. Это как линейка — всегда одинаковая, что бы ни происходило на рынке.
Но мир трейдинга не стоит на месте, и появилось динамическое плечо — своеобразный "автопилот" для ваших сделок:
- Автоматически подстраивается под рыночные условия.
- Меняется в зависимости от актива.
- Учитывает волатильность и ликвидность.
Представьте: вы торгуете акциями Газпрома. Утром плечо 1:10, но когда выходят квартальные отчёты и волатильность растёт, оно может автоматически снизиться до 1:5, защищая вас от излишних рисков.
Совет: новичкам лучше начинать с фиксированного плеча — оно даёт ощущение стабильности. Но со временем инвесторам можно перейти на динамическое.
Чтобы динамическое плечо работало “как часы”, вам нужно научиться:
- Чувствовать рыночные изменения.
- Контролировать эмоции, не принимать решения на горячую голову.
- Быстро адаптироваться к новым условиям.
- Опыт
Не бывает "плохого" или "хорошего" плеча. Есть уместное и неуместное его использование. Как молоток — в руках профессионала это инструмент для создания шедевров, а в неумелых — способ что-нибудь сломать.
Главные риски, о которых нужно знать
Торговля с кредитным плечом — это как езда на мотоцикле без шлема: можно быстро ускориться, но одно неверное движение — и последствия будут серьезными. 
Маржин-колл: тревожный звонок от брокера
Когда вы торгуете с плечом, брокер постоянно следит за вашим счетом. Если убытки съедают большую часть залога (обычно 50-70% от требуемой маржи), вы получаете маржин-колл — требование срочно пополнить баланс.
К примеру, вы открыли позицию на 100 000 с плечом 1:10, внеся 10 000 залога. Если убыток достигает 7 000 рублей, брокер может запросить дополнительные средства от инвестора, иначе он закроет сделку принудительно. А это прямые убытки – 10 000 рублей залога (вашего капитала) превращаются в 3 000 рублей. Потери – 70% капитала.
Однако, если цена идет в вашу сторону – прирост также составит 70% капитала, те же 7 000 рублей к инвестированным 10 000 руб.
Как избежать?
- Следите за уровнем маржи (не опускайтесь ниже 30-50%).
- Не используйте максимальное плечо.
Принудительное закрытие позиций: "стоп-аут"
Если вы проигнорировали маржин-колл и убытки растут, брокер автоматически закроет ваши сделки, чтобы предотвратить отрицательный баланс. Вы теряете контроль над позицией, а рынок может развернуться в вашу пользу сразу после закрытия.
Эмоциональные ошибки
Торговля с кредитным плечом усиливает стресс:
- Страх заставляет закрывать сделки раньше времени.
- Жадность толкает увеличивать риск, надеясь "отбить" убытки.
Торгуйте по плану, а не на эмоциях и используйте стоп-лосс для каждой позиции.
Дополнительные комиссии: скрытые расходы
Плечо — это не бесплатные деньги. Брокер берет плату за:
- Перенос сделки на следующий день (0,03-0,05% в сутки).
- Кредитные средства (до 20% годовых).
Если вы держите акции Сбера с плечом 1:5 неделю, комиссия может "съесть" всю прибыль.
Также стоит напомнить об ограничении для новичков. С 2021 года в России неквалифицированные инвесторы не могут просто так торговать с плечом.
Чтобы открыть для себя торговлю, нужно:
- Пройти тест у брокера на знание рисков.
- Иметь опыт работы с рынком (от 6 месяцев).
Как минимизировать риски?
- Не рискуйте больше 1-2% депозита в одной сделке.
- Всегда ставьте стоп-лосс.
- Следите за уровнем маржи.
- Избегайте переноса позиций на ночь.
Возьмём практический пример. Допустим, у вас есть 50 000 рублей. С плечом 1:10 вы получаете доступ к 500 000 рублей. Если актив вырастет на 5%, ваша прибыль составит 25 000 рублей вместо 2 500. Но помните — убытки тоже масштабируются аналогичным образом.
Разумный подход — залог успеха.
Опытные трейдеры используют кредитное плечо именно так:
- Депозит: 100 000 рублей.
- Плечо 1:5 (доступно 500 000 рублей).
- Размер позиции: всего 200 000 рублей (40% от лимита).
- Стоп-лосс: 2% (4 000 рублей — максимум потерь).
Почему именно так? Это даёт "воздух" для маневра при торговле и защищает от неожиданных рыночных колебаний. А главное — соответствует золотому правилу торговли: не рисковать более 5% капитала в одной сделке.
Что касается стоимости использования плеча:
- Если вы закрываете сделку в тот же день (внутридневная торговля), большинство брокеров не берут комиссию за кредитное плечо.
- При переносе позиции на следующий день начинает действовать дневная процентная ставка — обычно 0,03-0,05%. Для нашей позиции в 200 000 рублей это 60-100 рублей в день.
- Если держать позицию с плечом долго (например, месяц), годовая процентная ставка может составить 15-20%, что существенно снизит вашу потенциальную прибыль.
Кому действительно нужно кредитное плечо?
- Трейдерам (особенно для скальпинга и дейтрейдинга).
- Для коротких продаж (шортов).
- При работе с небольшим депозитом.
Инвесторам лучше использовать собственные средства, так как долгосрочное кредитование может съесть всю прибыль.
Помните, что даже при 90% успешных сделок одна серьезная ошибка может уничтожить весь депозит. Используйте инструмент разумно, и он станет вашим союзником, а не врагом.
От автора
