Как начать зарабатывать на фондовом рынке

Фондовый рынок — это не закрытый клуб для финансистов, а доступный финансовый мир, позволяющий любому человеку стать совладельцем крупных компаний.

Вы можете владеть частью бизнеса, который используете каждый день: пользуетесь МТС, заправляете машину на АЗС «Лукойл» или «ГазпромНефть», общаетесь через соцсети ВК, смотрите фильмы через ИВИ…. Все эти компании торгуются на бирже, и их акции может купить любой желающий через брокера.

Как работает фондовый рынок?

Биржа — торговая площадка для ценных бумаг

Представьте огромную торговую площадку, где вместо товаров продают и покупают доли в бизнесе. Компании выпускают ценные бумаги — акции, которые подтверждают ваше право на часть их прибыли. Чем успешнее бизнес, тем дороже становятся эти доли. Прям как Озон или ВБ – только вместо товаров – акции, приносящие доход.

Что можно купить на фондовой бирже?

• Акции — доли компаний. Купили акцию — стали совладельцем.
• Облигации — долговые ценные бумаги. Даете деньги в долг под проценты.
• БПИФ — готовые наборы акций или облигаций. Одна покупка — и у вас сразу доля в сотнях компаний.
• Деривативы (фьючерсы, опционы) — сложные инструменты для опытных инвесторов.

Главное отличие биржи от банковского вклада — здесь нет гарантированной доходности. Зато есть возможность заработать значительно больше, если бизнес растет.

С чего начать инвестирование на фондовой бирже? 3 вопроса перед первой сделкой

Прежде чем покупать акции на фондовой бирже, ответьте честно:

Зачем мне это?

• Хочу пассивный доход (дивиденды).
• Мечтаю накопить на дом или образование детей.

Сколько времени готов уделять на покупку акций на бирже?

• Если мало — нужен или наставник или независимый инвестиционный консультант. Доверительное управление через брокеров крайне невыгодно из за комиссий.
• Если много — можно изучать компании и инвестировать самому.

Есть ли стартовый капитал?

• Даже 5–10 тыс. рублей хватит для первых шагов.
• Нет? Тогда начните с накоплений — откладывайте 10% от зарплаты.

Акции или облигации: что выбрать новичку?Инвестиции, Для начинающих

Как не потерять деньги: 4 правила для новичка

Когда  только вы начинаете инвестировать, кажется, что фондовый рынок — это место, где можно быстро разбогатеть. Но реальность совсем другая. За первые полгода вы можете потерять около 30% своего капитала, потому что скорее всего совершите все возможные ошибки новичка. 

Чтобы сохранить и приумножить деньги, нужно следовать четырем простым, но критически важным правилам.

1. Никогда не вкладывайте последние деньги

Представьте, что вы пришли в казино с деньгами на аренду жилья — это же безумие? Так и с инвестициями. Вкладывать нужно в фондовый рынок только то, что вы готовы потерять без катастрофических последствий.

Как определить сумму? Возьмите ваш ежемесячный доход, вычтите обязательные расходы (жилье, еда, кредиты) и отложите 3х месячный "финансовый буфер". Только то, что осталось сверху, можно рассматривать для инвестиций.

2. Диверсификация — ваш страховой полис

В 2020 году один наш клиент вложил все свои сбережения в фондовый рынок, а именно в акции авиакомпаний. Пандемия ударила по отрасли, и он потерял 60% капитала.
Диверсификация — это распределение денег между:

• Разными компаниями (не только Сбербанк, но и Роснефть, Яндекс)
• Разными отраслями (нефть, IT, ритейл)
• Разными типами активов (акции + облигации + золото)

Хорошее правило: ни одна позиция на бирже не должна занимать более 10% вашего портфеля.

3. Долгосрочность — секрет богатства

В 2008 году акции Apple упали на 50%. Но те, кто не продал их в панике, сегодня имеют рост в 100 раз! Сбербанк в 2022 году упал на 70%, кто же тогда купил – же получили +400%

Фондовый рынок — это марафон, а не спринт. Исторически:

• За 1 год рынок может упасть на 30%.
• За 5 лет — дает +50-70%.
• За 10 лет — почти гарантированно удваивает вложения.
• За 10 лет, если реинвестировать дивиденды – будет более 300-600%

4. Ошибки — лучшие учителя

• Всегда ставить стоп-лоссы (автоматические ордера на продажу при падении).
• Не верить "горячим советам" из чатов.
• Проверять финансовую отчетность компаний.

Куда инвестировать в 2025 году?

• Российские акции: «Газпром», «Сбербанк», «МТС» (высокие дивиденды).
• Российские корпоративные облигации: Ростелеком, ФосАгро
• Облигации в юанях: РусАл, Полюс Золото.

Как купить первую акцию?

Покупка первой акции на фондовом рынке — это важный шаг в мир инвестиций, и сделать его проще, чем кажется.Шаг 1. Выбираем брокера — нашего проводника в мир инвестиций

Это как выбрать банк, только для покупки акций. Самые популярные варианты:

• Тинькофф Инвестиции (Т-Банк) — удобное приложение, где всё понятно даже бабушке.
• ВТБ Мои Инвестиции — хорош для консервативных стратегий.
• Финам — больше подойдёт тем, кто хочет глубже погрузиться в тему.

Брокер выступает вашим официальным представителем, связующим звеном между вами и фондовой биржей. Брокер передает ваши заявки непосредственно на биржу, где и происходит реальная торговля акциями, облигациями и другими инструментами.

Ключевые функции, которые выполняет брокер на финансовом рынке:

• Обеспечивает техническую возможность торговли.
• Ведет учет ваших ценных бумаг и денежных средств.
• Предоставляет отчетность по операциям.
• Выполняет налогового агента (рассчитывает и удерживает налоги).

Важно понимать: брокер не дает рекомендаций что покупать (если это не прописано в тарифе), а лишь исполняет ваши поручения. Выбор активов, стратегии торговли - полностью ваша ответственность. Но хороший брокер всегда предоставит обучающие материалы и аналитику, чтобы помочь начинающему инвестору разобраться в тонкостях фондового рынка.

Шаг 2. Открываем счёт 

Советуем сразу открывать ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Это как обычный брокерский счёт, но с двойным бонусом от государства:

• Возврат от 13% от внесённой суммы (до 52 000 руб. в год и выше).
• Не платим налог с прибыли.

Нужен только паспорт и ИНН. Заполните заявку вечером после работы — утром счёт уже открыт (а может уже и через 5 минут)

Шаг 3. Пополняем счёт — начинаем с малого

Можно начать буквально с 1000 рублей. Сначала проверяем, подходит ли нам это. Первый счёт можно пополнить на 5000 рублей — для проверки.

Кстати, пополнение идёт моментально через мобильное приложение.

Шаг 4. Покупаем первую акцию 

Для первого раза советую выбрать что-то простое и надёжное:

• Сбербанк (1 лот = 10 акций ≈ 3000 руб.).
• Интер РАО (1 лот = 100 акций ≈ 350 руб.).
• Магнит (1 лот = 1 акция ≈ 3 500 руб.).

В приложении биржи это выглядит примерно как покупка в интернет-магазине: выбрали, указали количество, нажали "Купить".

А если нет времени во всё это вникать?

Есть три простых варианта:

• ПИФы – готовые решения. Но вы будете платить комиссию каждый день. Очень дорого для инвестора, так как за 10 лет комиссии съедят более 50% прибыли.
• Инвестиционный консультант
• Инвестиционный Клуб Николая Ушакова

Главный секрет, о котором все молчат

Успех в инвестициях — это не про гениальные решения, а про дисциплину. Вот что действительно работает:

• Откладывать понемногу каждый месяц (хоть по 3-10 тысяч руб.).
• Не паниковать, когда рынок падает в цене.
• Держать купленное годами, а не продавать при первом страхе.

Самое сложное — начать. Но поверьте, через год вы будете смеяться над своими первоначальными страхами. Главное — сделать этот первый шаг сегодня.